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农交运营羁系司理事情(试行20120425)

发布时间 2019-07-10

  第一部门总则 第一章运营监管系统........................................... 第二章运营监管查抄体例及方式................................. 第三章运营监管的次要内容及根基流程........................... 第二部门运营监管查抄沉点、查抄方式及查抄根据.......... 11 第一章 履职环境查抄............................................... 12 第一节 运营办理部分履职环境查抄............................ 12 第二节 运营监管司理履职环境查抄............................ 14 第三节 运营从管履职环境查抄................................ 15 第二章 柜员办理环境查抄........................................... 17 第一节 柜员劳动组合环境查抄................................ 17 第二节 柜员指纹认证办理查抄................................ 19 第三节 掩码设臵查抄........................................ 20 第四节 柜员其他规范性办理查抄.............................. 21 第三章 账户办理查抄............................................... 23 第一节 账户开户查抄........................................ 23 第二节 账户销户查抄........................................ 24 第三节 账户变动查抄........................................ 26 第四节 账户利用查抄........................................ 26 第五节 账户印鉴查抄........................................ 28 第六节 电子银行营业开户取注册查抄.......................... 29 第四章 现金营业及表外营业的查抄................................... 31 第一节 柜员现金箱营业查抄.................................. 31 第二节 金库现金营业查抄.................................... 33 第三节 自帮设备钞箱查抄.................................... 36 第四节 其他现金营业的查抄.................................. 38 第五节 主要空白凭证查抄.................................... 39 第六节 有价单证查抄........................................ 40 第七节 代保管抵(质)押物和有价值品查抄.................... 40 第五章 单据取领取结算营业查抄..................................... 41 第一节 汇票、本票、支票查抄................................ 41 第二节 网内往来、漫逛汇款、大小额领取系统营业查抄.......... 42 第六章 日常营业处置的查抄......................................... 43 第一节 会计凭证查抄........................................ 43 第二节 特殊营业查抄........................................ 47 第三节 账务查对查抄........................................ 49 第四节 临柜营业印章查抄.................................... 51 第五节 临柜营业登记簿查抄.................................. 53 第六节 其改日常营业查抄.................................... 53 第七章 运营档案的查抄............................................. 55 第一节 运营档案归档的查抄.................................. 55 第二节 运营档案保管和移交的查抄............................ 57 第三节运营档案调阅和的查抄............................ 60 第八章 集中对账查抄............................................... 63 第一节 集中对账核心岗亭设臵查抄............................ 63 第二节 集中对账营业操做查抄................................ 64 第三节 集中对账档案查抄.................................... 65 第九章 运营后台核心查抄........................................... 66 第一节 运营核心查抄.................................... 66 第二节 近程集中授权核心查抄................................ 71 第三节 集中功课核心监管操做................................ 72 第四节 现金核心查抄........................................ 73 第五节 清理核心查抄........................................ 73 第十章 DOMS 系统运转查抄 74第一节 DOMS 数据清理 74第二节 DOMS 数据核查 75第三部门 附录 附录1:柜员签到形态标记 附录2:ABIS 货泉代码一览表 附录3:凭证品种代码一览表 附录4:中国农业银行会计档案保管刻日表 附录5:ABIS 买卖掩码取使用掩码设臵申明表 附录6:动态授权金额节制尺度一览表 附录7:会计科目一览表 附录8:ABIS 账户取账号法则 附录9:ABIS 错误码提醒明细表 附录10:客户身份认证识别取保留轨制表 附录11:临柜营业手工登记簿利用申明 附录12:预警法则一览表(ARMS、OCR、DOMS) 附录13:运营办理操做风险识别取评估环节风险点一览表 附录14:有权机关查询、冻结、扣划存款权限一览表 附录15:各类营业系统缩写 附录16:银行卡形态位注释 附录17:中国农业银交运营监管查抄记实 附录18:中国农业银交运营监督工做草稿 附录19:中国农业银交运营风险消息演讲 附录20:参考文献 第一部门总则 运营监管是指各级机构运营办理部分对下级运营办理部分相关运营办理活 动进行监测、查抄、督导和纠偏的办理行为。运营监督工做的沉点是停业机构临 柜营业及运营后台操做核心的运转环境。运营监督工做的方针是,督促农业银行 各级对外停业机构及运营后台操做核心严酷施行临柜营业各项规章轨制,鞭策营 业机构“三化三铁”(“三化”即“尺度化、规范化、制”,“三铁”即“铁账、 铁款、铁规章”)勾当的持续深切开展,防备和化解运营操做风险,不竭提拔运 营根本办理程度。 运营监管司理是指正在各级分交运营核心、一级支行专职处置运营监督工 做的人员。包罗运营核心担任人、各类脚色的监视、人员等(不包罗运 营核心各类外包揽事人员)。 为加强运营办理内部节制,防备和节制运营风险,运营办理工做依法合 规开展,进一步规范运营监督工做行为,明白运营监督工做内容,提高运营监管 司理的工做能力和工做效率,特制定本。 本按照《中国农业银交运营办理系统扶植纲要》、《中国农业银交运营后 台核心组织机构设臵指点看法》、《中国农业银行尽职监视工做办理法子》及《中 国农业银交运营监管办理法子》及取运营监督工做内容相关的轨制法子等制定, 本供各级交运营监管人员履交运营监管职责时利用。 第一章 运营监管系统 一、农业银交运营监管系统的架构及其工做职责 农业银交运营监管系统,从总体上讲,目前分为“四层”,即按照“分 级办理、逐级担任”的准绳,正在总行、一级分行、二级分行设立运营核心, 办理辖内各级行的运营监督工做;(建制)县所正在地一级支行配备运营监管司理 履交运营监督工做。 一级分交运营核心次要担任落实总交运营监督工做各项轨制,组织辖内 运营监督工做。次要包罗:成立现场取非现场相连系的运营监视查抄机制,组织 辖内运营监管取查抄;研究、阐发辖内运营操做风险办理情况,核实、处置相关 风险事务;组织、推进停业机构“三化三铁”工做;准确使用、办理各类监视监 控系统,确保系统功能的无效阐扬;加强运营监管人员履职办理,组织开展运营 取培训;放置专项查抄或分析查抄。同时,不竭摸索完美监管体例,及时向 上级行提出改良监督工做的看法和。 二级分交运营核心次要担任各项运营监管轨制的落实,组织开展辖内运 营监督工做。次要包罗:分析使用各类手段,组织辖内非现场监管、对账工 做的无效开展;组织现场监管查抄、;研究、阐发辖内运营风险办理情况, 核实、处置相关风险事务;组织实施停业机构“三化三铁”工做;加强运营监管 步队的培训、办理;督促、落实表里部查抄发觉的涉及运营办理的问题的整改, 并对整改环境进行落实;同时,完成上级行放置的其他相关监督工做,及时 向上级行提出改良监督工做的看法和。 二、各级运营核心的人员配备 (一)总交运营核心按照营业办理、风险办理、系统扶植取运转办理等 需要,配备必然数量的运营监管人员。(二)一级分交运营核心应按照营业量大小,合理配臵运营监管司理。 (三)二级分行(包罗省分行停业部,下同)及以下单元。 1、二级分交运营核心按照辖属集中办理的停业机构每5—8个一名的 尺度,配备运营监管司理。实施凭证过后监视集中的,应再按照每 10,000— 12,000 笔凭证(包罗从、附件)一名的尺度添加配备必然数量的运营监管司理。 运营监管司理应同时履行现场监管取非现场监管职责,二级分行辖内所有非现场 监督工做,由二级分交运营核心同一组织。 2、二级分行所正在城市运营监督工做实行集中同一办理的,由二级分行间接 承担城区内停业机构的运营监管本能机能,其城区内一级支行可不再配备运营监管经 理,但应配备专职的运营办理人员,以便对停业机构进行日常营业取办理。 3、(建制)县所正在地一级支行,按照辖属每4-6 个停业机构一名的尺度,配 备运营监管司理;辖属停业机构正在4 个以下的,也应配备一名专兼职运营监管经 三、运营监管司理任职前提及日常办理(一)运营监管司理必需同时具备以下根基前提: 1、思惟好,做风正派,义务心强,敢于准绳,具有优良的职业道 德;近三年无严沉违规违纪违法记实或处分。 2、处置银行财会或运营等相关专业工做三年以上。 3、具有两年(含)以上处置分析柜员、运营从管,或ABIS 各级别从管履历, 熟悉柜面营业操做。 4、具有较强的查抄阐发能力、文字分析能力和计较机操做能力。 5、具有较强的组织、沟通、协和谐办理能力。 (二)运营监管司理日常办理 1、分支交运营监管司理的岗亭设臵正在专员和高级专员层级,按相关逐 级查核晋升。为便于加强对停业机构和运营从管的监视取办理,各级行应选择优 秀的运营监管司理配备到高级专员岗亭。 2、承担现场监管使命的运营监管司理,对统一停业机构监管满两年的,要 进行机构轮换。 3、运营监管司理凭证件开展监管勾当。除查库、分析查抄或专项查抄外, 运营监管司理凭“运营监管证”及本人身份证即可开展日常监管勾当,包罗对临 柜营业的监管查抄、柜员及从出纳现金箱的查抄等。“运营监管证”由各一级分 行同一制做、颁布,并正在一级分行全辖同一编号。“运营监管证”应标明利用范 围和工做权限。运营监管司理分开运营监管岗亭,证件收回。 4、各级行应成立运营监管司理培训轨制。按照营业或办理需要,每年按期 或不按期组织运营监管司理培训,培训内容能够是全面培训,也可是单项专业培 训。培训对象应包罗全数运营监管司理。 5、一级分行、二级分行应成立运营监管档案。运营监管档案包罗运营监管 工做档案、运营监管司理履职档案。运营监督工做档案内容包罗:年度监督工做 打算(或看法、要点)、年度监督工做总结、监管查抄方案、监管查抄记实及工 做草稿、监管演讲、次要问题、整改通知书、被查单元整改演讲,以及相关 系统的运转档案材料等。运营监督工做档案按年度拾掇、保管,保管刻日5 运营监管司理履职档案的内容,应包罗运营监管司理小我根基环境、工做简历、包片及轮岗环境、接管培训环境、表扬或处分环境等。运营监管司理履职档案要 按照其工做变更环境及时弥补、更新。运营监管司理履职档案的范畴,应包含全数专职运营监管司理。 四、运营监管司理工做职责及工做权限 (一)运营监管司理次要工做职责 1、贯彻落实上级行各项运营规章轨制。 2、开展运营从管、柜员、运营后台核心人员培训、工做,按期领会业 务运转过程中存正在的各类问题,指点相关人员提高营业学问、操做技术和风险防 控能力。 3、操纵各类监视系统,对临柜营业运转环境进行全面监视;对系 统发生的各类预警消息或风险事项进行阐发,发觉问题及差错及时处置、纠偏。 4、制定现场监管实施方案,对辖内停业机构、金库及运营后台核心功课环 节风险、可疑预警消息和案件进行风险排查及现场核查,并做好问题梳理、登记、 阐发,以及风险评估取办理等工做。 5、客不雅、实正在、完整反映运营监管查抄中发觉的问题,及时提出整改看法, 并整改落实环境;对查抄发觉的问题及问题未整改到位的环境,向有权惩罚 部分移交。 6、督导并参取被监管机构经验总结及工做交换,反映监管查抄中发觉的新 环境、新问题及操做风险现患,按期构成运营监督工做演讲。 7、协帮停业机构开展“三化三铁”工做,并对开展环境进行督促、。 8、及时向相关部分反映轨制、系统、产物等存正在的问题或缺陷,并将相关 处置环境向下层反馈。 9、加强进修,及时控制运营监管内容及要求,控制并不竭改良工做方式, 提高运营监管及营业程度。 (二)运营监管司理次要工做权限 运营监管司理开展运营监督工做时,享有知情权、监管权、查核权、反映权。 1、知情权。运营监管司理有权查阅被监管机构的相关文件材料、视频、 凭证影像、实物及电子会计档案,有权查抄库存现金、主要空白凭证及有价单证 等实物,并可按照工做需要临时封存相关档案材料;有权列席取运营办理相关的 会议;有权向被监管机构和相关人员扣问和查询拜访运营风险办理环境;各级行、各 部分印(转)发需停业机构、金库及运营后台核心施行的相关营业操做的文件、 邮件,运营办理部分应及时组织运营监管司理进修。 2、监管权。运营监管司理有权对被监管机构运营风险办理环境进行监管; 有权对运营从管、柜员、金库营业人员履职环境进行查抄;对被监管机构呈现的 风险办理问题,有权督促被监管机构查清义务。 3、查核权。运营监管司理有权参取停业机构、金库及运营后台核心运营管 理工做查核评价,有权参取运营从管、柜员、运营后台核心人员及金库营业人员 的查核评价,并应拥有必然比例的考评权沉。 4、反映权。运营监管司理有权反映或越级反映运营轨制施行环境,有权提 出运营轨制修订看法;有权反映或越权反映运营风险办理环境及存正在现患;有权 对不堪任本职工做的运营人员提出调整;有权对违规违纪义务人员提出处置 ,并按移送相关部分处置;因准绳遭到不待遇,有权向本级行 带领及上级行相关部分反映。 五、运营监督工做要求 (一)对省分交运营核心的运营监督工做要求:1、每半年对辖内二级分行(含曲属机构,以下同)的运营监管履行环境结 合“三化三铁”工做的开展环境至多进行一次现场监管查抄;。 2、对省分行本部ABIS 内设机构,每半年至多进行一次现场监管查抄。 3、按季召开运营操做风险阐发例会,并向总行演讲相关环境;每年按期或 不按期组织运营监管司理培训。 4、按照工做需要组织或共同省分行内控合规部等部分开展金库营业突击检 查等专项内容现场监管查抄。 5、对辖内的主要可疑风险消息或风险事务进行核查,对表里部查抄发觉的 问题督促落实整改。 6、及时向总行报送运营风险消息演讲,按季向本级风险办理部报送运营管 理条线操做风险阐发演讲,每半年向总交运营核心环境演讲。 (二)对二级分交运营核心的运营监督工做要求: 1、每季度连系“三化三铁”工做的开展环境对辖内停业机构(含运营后台 核心、ABIS 内设机构及支交运营办理部分,下同)至多组织一次现场查抄,全 年必需查抄完所有停业机构;同时,不按期组织开展非现场监管查抄。 2、按季召开运营操做风险阐发例会,并向省分行演讲相关环境;每年按期 或不按期组织运营监管司理培训。 3、按照工做需要组织或共同二级分行内控合规部等部分开展金库营业突击 查抄等专项监管查抄。 4、对辖内的主要可疑风险消息或风险事务进行核查,对表里部查抄发觉的 问题督促落实整改。 5、及时向省分交运营风险消息演讲,按季向省分行报送运营办理条线 操做风险阐发演讲和运营核心工做环境演讲,每半年向省分行单元存款 风险滚动式查抄演讲。 (三)对一级支交运营监督工做要求: 1、每季度连系“三化三铁”工做的开展环境对辖内停业机构(含ABIS 内设 机构,下同)组织一次现场查抄,必需笼盖所有停业机构。 2、委派行按月组织召开运营从督工做例会,对运营从管的工做环境至多按 月传递、按季查核,不按期组织运营从管进行进修、培训。 3、对辖内的主要可疑风险消息或风险事务进行核查,对表里部查抄发觉的 问题督促落实整改,及时运营风险消息演讲。 第二章 运营监管查抄体例及方式 一、运营监管查抄体例 按照实施监管的地址分类,运营监管勾当能够分为现场监管和非现场监管两 种体例。 现场监管是指各级运营核心操纵非现场监管收集到的消息,按照年度现 场监管的打算和沉点,组织监管人员到相关单元进行实地监视查抄。 非现场监管是指各级运营核心通过各类手段的分析使用,并按照内 外部监管部分、运停业务办理部分及后台核心的反馈成果,对临柜及运营后台操 做核心营业运转环境进行监视办理,阐发运营操做风险办理环境,为现场监管提 供线索和根据。 二、运营监管查抄方式运营监管查抄方式是对运停业务实施监管查抄的办法和手段。使用好运营监 管查抄方式,有益于提高运营监管查抄工做的质量和结果,能够抓住问题的本色 更好地完成监管查抄使命。针对分歧的运停业务采纳分歧的监管查抄方式,是监 管查抄成功取否的环节。 (一)运营监管查抄一般采纳“听、看、查、问、核、纠、续”的工做方式。 听,即正在进驻被监管单元时,听取相关人员的报告请示,以领会被监管单元运营 工做的根基环境。 看,即正在实施查抄过程中,通过现场察看、调阅及相关材料等,查 看临柜营业操做人员及办理人员操做过程能否合适相关要求。 查,即充实操纵营业系统、对账办理系统、DOMS 系统、运营监管平台系统 等供给的各类消息、文字材料、档案材料、影像材料线索,使用多种手段和方式 开展科学、无效的对照查抄。 问,即针对监管中涉及的主要营业事项向相关人员扣问,领会营业处置过程 及办理过程。 核,即次要对会计报表的跟尾、有勾稽关系的会计科目之间的数据、内、外 部的往来账项、现金、有价单证(包罗已兑讫有价单证)、主要空白凭证、手工 保管的卡片的账实环境进行查对。 纠,即对发觉的问题,正在监管草稿及演讲中记录,出具整改通知,期限整改。 续,即针对前期查抄发觉的问题,正在实施后续查抄时,起首查看其能否整改, 然后再进行后续逃踪复查。 (二)具体监管查抄方式及合用范畴 简单易行,查抄成果比力精确,容易发觉存正在的问题,合用于工做量大的被监管机构或营业量不多的专项查抄。 工做量较小,目标明白,凡是是按照发觉的疑点和疑问,或针对某些线索、某方面的问题而进行的查抄,这种查抄方式合用于查抄营业处置过程中发觉的差 错、变乱等。 3、详查法 破费时间较长,查抄量大,可是能对被监管机构所有的运停业务做出准确、 实正在、完整的,能全面发觉核算环节存正在的问题。 4、抽查法 凡是是按照查抄工做的特殊需要采纳的查抄方式。沉点凸起,省时省力。但 是因为受查抄时间和查抄范畴的,不克不及对运营所有营业勾当进行全面查抄, 不免会带有必然的假定性和全面性,所以被抽查的运停业务或凭证、账簿、报表 等的选择,必然要具有代表性。 5、查对法 合用于运营查抄中的各项营业,是查抄中必不成少的方式,无论采纳哪种具 体查抄体例都离不开查对这种查抄方式。 6、阐发判断法 是对发生的错账或者正在对会计核算材料进行审查时,对此中的违反轨制或反 常规账务处置等非常环境,经初步阐发判断错账可能呈现正在哪个环节以便及时查 找,改正错误;阐发其错误或反常的本色,判断是一般的错误仍是躲藏案件,并 进行处置的一种方式。7、查库盘存法 其对象及内容比力明白,是按照会计核算材料,对保管的现金、有价单证、 空白主要凭证、贵金属、外币等实物进行核实,并正在现场进行清点,核查实物取 其各自的账、簿、表能否相符,能敏捷发觉存正在的问题,达到查抄账实能否相符 的目标。 8、回放法 是利用高科技手段,充实阐扬先辈的电脑设备的功能而采用的一种 查抄方式。它是通过调阅被监管机构的,将中某一时间段记录的历 史记实画面调出进行旁不雅、阐发,从中发觉违规现象,以达到发觉问题、改正错 误的目标。 第三章 运营监管的次要内容及根基流程 一、运营监管的次要内容 按照监管体例的分歧,正在现场监管和非现场监管时,各自内容有所侧沉。 (一)非现场监管的次要内容 1、运营监管系统的扶植和办理环境。 2、运营监管司理日常履职及对停业机构督导整改环境。 3、运营监管平台及相关运停业务系统的使用办理环境。 4、临柜及后台核心操做人员的视频。 5、临柜营业凭证的完整性、合规性。 6、对账办理环境。 7、柜面主要营业的操做环境,次要包罗开、销户处置、电子银行营业的开 户取注册、印鉴利用取办理、授权、交代、冲、抹、挂账、挂失取解挂、联行、 单据、承兑等。 8、停业机构临柜营业日常合规操做及运营操做风险办理环境。 9、功课核心、授权核心等运营后台核心正在日常功课过程中发觉的停业机构 的违规事项的记实、落实、整改环境。 10、运营风险演讲环境。 11、其他需要非现场监管查抄的事项。 (二)现场监管的次要内容 1、临柜、运营后台核心人员办理及劳动组合环境,沉点查抄岗亭设臵、柜 员办理、操做权限办理、指纹办理等。 2、库房及现金营业处置环境(含查库、箱)。 3、临柜营业印章、主要空白凭证、有价单证、代保管抵(质)押物、代保 管有价值品等实物及会计档案办理环境。 4、开、销户,电子银行营业的开户取注册,印鉴办理,营业授权,以及挂 失、止付、有权机关查询、冻结、扣划等主要营业处置环境。 5、银行内部员工违规代客户打点营业环境。 6、临柜营业登记簿办理、利用环境。 7、外包营业的合规操做环境。 8、其他需要现场监管查抄(或落实)的事项。 10 二、运营监管的根基流程 运营监管的根基流程是指正在运营监管时自始至终地对全数运营办理过程做 出科学、合理地规划和放置,以明白各个阶段的核心工做,做好运营监管各阶段 的跟尾,确保运营监管查抄工做有打算、有步调地成功进行。 (一)非现场监管根基流程 1、前期预备。 (1)通过各类系统、现场查抄、日常营业办理、各类风险消息的传递 等渠道,收集、汇总各类运营操做风险消息。 (2)按照风险程度拾掇、阐发风险消息,确定监督工做沉点。 (3)针对辖内运营操做风险特点和亏弱环节,制定监督工做打算。 2、监管实施。按登录运营监管平台后: (1)及时预警消息。 (2)通过视频、凭证影像、督办等体例,按核实、处置预警消息。 (3)操纵过后监视系统对营业凭证进行流水勾对,查抄凭证影像材料的完 (4)对预警消息外的主要风险环节进行沉点监视。(5)发出督办消息并落实环境,按时答复上级行。 (6)调阅视频,查抄运营办理人员履职,以及临柜及运营后台中 心人员营业操做过程。 (7)正在预警消息核销、视频调阅等过程中发觉严沉违规问题的, 组织现场核实。 3、总结阐发。 (1)按照监管成果和预警消息分布环境,关心停业机构及主要风险环节、 主要营业及相关报表进行后续监管。 (2)对事中审核、现场查抄发觉的问题及风险点进行拾掇、阐发,及时对 全行进行风险提醒,动态调整监督工做沉点。 (3)按照现实工做环境,采纳多种形式,交换、反馈存正在的问题、风险点 及其他风险消息。 (4)问题纠改、风险防控工做落实环境。 (二)现场监管查抄根基流程 1、运营监管司理日常监管。 运营监管司理对所担任停业机构开展的日常监管勾当,按照需要凭“运营监 管证”随时进行。发觉严沉违规问题或风险事务的,要随时演讲。 2、各级行纳入年度现场查抄打算的现场查抄。 (1)按照监督工做打算及查抄沉点内容制定监管查抄方案。监管查抄方案 次要包罗:查抄目标、查抄时间、查抄人员及分组、查抄机构、查抄内容和时间 范畴等。 (2)以运营监管司理为单元填写“运营监管查抄记实”,将查阅的档案材料、 扣问事项、发觉的问题等内容进行细致记实。 (3)以被监管机构为单元制做“运营监督工做草稿”,并附监管查抄记实, 对严沉问题还应附相关。 (4)取被监管机构互换查抄看法,被监管机构次要担任人正在监督工做草稿 上签订看法。 (5)汇总运营监督工做草稿并撰写运营监管查抄演讲,向本行带领和上级 11 运营监管部分报送。监管查抄演讲次要内容包罗:监管实施环境、查抄营业范畴、 被查机构的总体评价、发觉的问题、整改的看法或等。 (6)向被监管查抄单元下发整改通知书及检题清单,提出整改要乞降 时限。、督促被查抄机构的整改环境曲至整改完毕。查抄演讲、整改情 况正在时间内同时抄送同级内控合规部分。 (7)对相关违规违纪义务人员移送相关部分处置。 3、未纳入年度现场查抄打算的监管查抄、核查等的流程,可参照本条第 项施行。第二部门 运营监管查抄沉点、查抄方式及查抄根据 12 第一章 履职环境查抄 第一节 运营办理部分履职环境查抄 一、运营办理部分人员配备环境查抄 (一)查抄沉点及方式 调阅相关文件,查抄运营办理部分能否按岗亭职责分工配备相关人员,能否 做到不相容岗亭相分手,运营监管司理正在出产系统能否有用户或操做代码。 (二)查抄根据 1、《中国农业银交运营监管办理法子》(农银规章[2012]22号) 第十四条 各级运营核心人员配臵尺度: (二)一级分交运营核心应按照营业量大小,合理配臵运营监管司理。 此中,未设二级分行的,应正在配备相关办理人员的根本上,按照不低于二级分行 运营核心的尺度配备运营监管司理。 (三)二级分行(包罗省会城市行,下同)及以下单元。 (1)二级分交运营核心按照辖属集中办理的停业机构每5—8个一名的 尺度,配备运营监管司理。实施凭证过后监视集中的,应再按照每10,000—12, 000笔凭证(包罗从、附件)一名的尺度添加配备必然数量的运营监管司理。运营 监管司理应同时履行现场监管取非现场监管职责,二级分行辖内所有非现场监管 工做,由二级分交运营核心同一组织。 (2)二级分行所正在城市运营监督工做实行集中同一办理的,由二级分行曲 接承担城区内停业机构的运营监管本能机能,其城区内一级支行可不再配备运营监管 司理,但应配备专职的运营办理人员,以便对停业机构进行日常营业取办理。 (3)(建制)县所正在地一级支行,按照辖属每4—6个停业机构一名的尺度, 配备运营监管司理;辖属停业机构正在4个以下的,也应配备一名专兼职运营监管 司理。 2、其他岗亭人员配备按相关文件施行。 二、运营轨制扶植取施行环境查抄 (一)查抄沉点及方式 1、调阅相关文件、会议记实等材料,查抄运营办理部分能否正在授权范畴内 连系现实制定相关弥补、实施细则和操做法子;能否对新推出的金融产物落 实相关配套风险防备办法;能否制定相关的运营办理查核法子,成立健全运营监 管司理、停业机构运营从管、近程集中授权从督工做义务制和质量查核轨制,报 送相关材料。 2、调阅相关材料,查抄运营办理部分能否落实运营监督工做要求,能否按 频次组织开展运营监管查抄。 (二)查抄根据 三、系统取办理环境查抄(一)查抄沉点及方式 调阅相关材料及现场查看,运营办理部分能否按要求及时系统并严酷遵 守用户办理。 (二)查抄根据 13 各相关系统的运转办理法子 四、停业机构“三化三铁”建立工做落实环境查抄 (一)查抄沉点及方式 调阅相关材料查看能否制定“三化三铁”考评实施法子,能否成立带领小组, 能否明白部分职责,能否明白查核方针,能否按组织开展“三化三铁”考评, 查核落实能否到位。 (二)查抄根据 《中国农业银行停业机构“三化三铁”工做考评法子》(农银规章[2011]115 《中国农业银行湖南省分行停业机构“三化三铁”工做考评实施细则》(农银湘办发[2011]874 各级行自行制定的“三化三铁”实施细则五、运营步队扶植查抄 (一)查抄沉点及方式 调阅相关材料及现场查抄。能否按期和不按期组织运营监管司理进修培训, 能否成立运营监管司理档案,对运营监管司理的查核能否落实到位; 能否按期和不按期组织运营从管进修培训,对停业机构运营从管能否实行 委派制,委派行能否成立运营从管培训轨制、例会轨制,能否成立运营从管档案, 对运营从管查核能否落实到位; 能否按期和不按期组织对柜员开展“三基”(根基学问、根基轨制、根基 技术)的培训,能否对柜员日常柜面操做进行指点、查抄、监视。 (二)查抄根据 《中国农业银交运营监管办理法子》(农银规章[2012]22号) 第十条 各级行应成立运营监管司理培训轨制。按照营业或办理需要,每年 按期或不按期组织运营监管司理培训,培训内容能够是全面培训,也可是单项专 业培训。培训对象应包罗全数运营监管司理。 第十一条 一级分行、二级分行应成立运营监管档案。运营监管档案包罗运 营监督工做档案、运营监管司理履职档案。 第四十一条 运营监管司理工做质量的查核,由各级交运营办理部分牵头组 织。查核成果做为对其进行绩效分派、惩、岗亭晋级、调整、职务晋升的次要 根据。 《中国农业银行停业机构运营从管办理法子》(农银规章[2011]30 第九条运营从管行政、组织关系及薪酬上收委派行办理。 受派机构担任运营从管日常工做的监视。委派交运营办理部分应一名部 门担任人特地担任运营从管的日常办理工做,包罗接管营业征询、演讲,以及业 务查核、办理等。 第十四条 各级行成立运营从管培训轨制。运营从管的培训,包罗上岗培训 和正在岗持续培训。 第十五条 委派行应成立运营从管例会轨制。 第二十条 委派行应成立运营从管档案。 第三十一条 各级行要成立健全运营从管岗亭义务制和工做质量查核轨制。 第三十二条 运营从管的查核分为日常查核、年度查核和聘期届满查核。 14 日常查核由委派交运营办理部分组织。年度查核取聘期届满查核由委派行人 事部分取运营办理部分配合组织。 3、《中国农业银行停业机构柜员办理法子》(农银规章[2011]29 运营办理部的次要职责:(一)提出柜员岗亭上岗准入测验指点看法。 (二)办理柜员劳动组合取操做权限。 (三)对柜员日常柜面操做进行指点、查抄、监视,并对临柜营业公共部 分进行办理、指点和培训。 (四)参取确定柜员岗亭的绩效工资尺度。 (五)组织评选和表扬优良柜员。 (六)共同其他部分做好营业培训、技术角逐等。 第二节 运营监管司理履职环境查抄 一、运营监管司理履职查抄 (一)查抄沉点及方式 调阅会计监督工做方案、查抄记实、工做草稿、整改通知书、移送材料等相 关材料,查抄以下几个方面: 1、运营监管司理能否按频次进交运营监管查抄; 2、运营监管司理操纵各类监视系统,对临柜营业运转环境能否进行全 面监视;对系统发生的各类预警消息或风险事项能否进行阐发,发觉问题及 差错能否及时处置、纠偏; 3、能否制定现场监管实施方案,对辖内停业机构、金库及运营后台核心做 业环节风险、可疑预警消息和案件能否进行风险排查及现场核查,能否做好问题 梳理、登记、阐发,以及风险评估取办理等工做。 4、运营监管司理能否客不雅、实正在、完整反映运营监管查抄中发觉的问题,是 否及时提出整改看法,能否整改落实环境;对查抄发觉的问题及问题未整改 到位的环境,能否向有权惩罚部分移交。 5、运营监管司理能否协帮停业机构开展“三化三铁”工做,能否对开展情 况进行督促、。 6、运营监管司理能否按期撰写监督工做演讲,演讲内容能否合适要求, 递交能否及时。 (二)查抄根据 《中国农业银交运营监管办理法子》的通知(农银规章[2012]22号) 第二十二条 运营监管司理次要工做职责 (一)贯彻落实上级行各项运营规章轨制。 (二)开展运营从管、柜员、运营后台核心人员培训、工做,按期领会 营业运转过程中存正在的各类问题,指点相关人员提高营业学问、操做技术和风险 防控能力。 (三)操纵各类监视系统,对临柜营业运转环境进行全面监视;对 系统发生的各类预警消息或风险事项进行阐发,发觉问题及差错及时处置、纠偏。 (四)制定现场监管实施方案,对辖内停业机构、金库及运营后台核心功课 环节风险、可疑预警消息和案件进行风险排查及现场核查,并做好问题梳理、登 记、阐发,以及风险评估取办理等工做。 (五)客不雅、实正在、完整反映运营监管查抄中发觉的问题,及时提出整改意 15 见,并整改落实环境;对查抄发觉的问题及问题未整改到位的环境,向有权 惩罚部分移交。 (六)督导并参取被监管机构经验总结及工做交换,反映监管查抄中发觉的 新环境、新问题及操做风险现患,按期构成运营监督工做演讲。 (七)协帮停业机构开展“三化三铁”工做,并对开展环境进行督促、。 (八)及时向相关部分反映轨制、系统、产物等存正在的问题或缺陷,并将有 关处置环境向下层反馈。 (九)加强进修,及时控制运营监管内容及要求,控制并不竭改良工做方式, 提高运营监管及营业程度。 第三节 运营从管履职环境查抄 一、岗亭职责履行环境的查抄 (一)查抄沉点及方式 调阅《运营从督工做日记》、岗亭职责、考勤表、《柜员办理登记簿》、营业 凭证、买卖流水、ABIS 和ARMS 相关查询买卖、、工做草稿、整改台帐、 进修记实等材料,查抄以下运营从管职责履行环境: 1、查抄运营从管能否开展“三化三铁”办理建立勾当,能否制定和落实目 标、分步实施规划和办法。 2、查抄运营从管的岗亭职责能否涵盖了运营从管应履行的全数职责;能否 按岗亭职责履行到位。 3、查抄《运营从督工做日记》能否按停业机构设臵;记录能否实正在、完整; 对发觉的严沉问题,记录能否详尽,处置能否合规,能否及时。其他应由运 营从管监管的登记簿的记录能否及时。 4、查抄柜员短期去职或调离当天,能否将柜员码形态臵为“休假去职”; 短期去职柜员能否正在《运营从督工做日记》上照实填写缺勤人员姓名、代班人员姓名。 5、查抄运营从管休假期间能否由指定的代班人员履交运营从管职责,运营 从管休假能否由指定的代班人员登记《运营从督工做日记》。 6、查抄运营从管履行及时监管职责的环境。 (1)对需要运营从管审批、签字的事项,能否进行认线)对需要运营从管现场授权的营业,打点能否及时、审查能否严酷,操 做能否规范。 (3)对柜员的违规操做,能否及时改正。 7、查抄运营从管对各部分查抄发觉的涉及临柜操做方面的问题能否整改。 8、查抄运营从管能否按期和不按期组织柜员进修规章轨制和相关营业学问。 9、能否督促反洗钱工做人员做好大额和可疑买卖的登记、处置和 (二)查抄根据 《运营从管操做》 《中国农业银行停业机构运营从管办理法子》(农银规章[2011]30 第二十运营从管的根基工做职责: (一)组织受派机构临柜营业一般运转。 (二)按照营业轨制要求,对临柜营业运转、柜员操做环境进行监视、办理, 包罗审核审批、授权。 (三)划分柜员营业范畴和操做权限。 16 (四)组织核查临柜营业操做差错、变乱和违规行为。 (五)共同相关部分查抄,对各类查抄发觉的涉及临柜操做方面的问题组织 整改。 (六)对受派机构临柜营业及运营根本工做办理情况做出判断和评价,并及 时向委派行、受派机构担任人演讲。 (七)组织柜员进修规章轨制和相关营业学问。 (八)取监视办理相关的其他职责。 二、运营从管每日监视、审核工做查抄 (一)查抄沉点及方式 调阅网点营业情况日报表、《运营从督工做日记》、网点凭证、网点平帐演讲 表、登记簿等材料,操纵、ARMS 系统查询功能等,对运营从管日间业 务办理环境进行查抄: 1、运营从管对上日营业能否按进行监视取审核,监视取审核的上日业 务次要有批量、联机两种网点平帐报表数据、主要空白凭证余额统计表、批量运 行环境表、柜员凭证取网点主要空白凭证余额、相关报表和科目、反洗钱系统数 据的录入、本机构会计档案、BOS 系统取ABIS 系统数据等;